Нужны деньги на рост
Оборот увеличивается, но собственных средств не хватает на запасы и расчёты до поступления выручки.
Финансовое управление
Подготовка бизнеса к финансированию
Помогаем собрать финансовую картину вашего бизнеса для разговора с банком или лизинговой компанией: сколько денег нужно, на что они пойдут и из каких источников будут возвращаться.
Из практики НатальиФинансовая работа с банковскими гарантиями производства
- Потребность
- Денежный поток
- Погашение
Почему банк отказал — или остановил выдачу по кредитной линии?
Когда обращаться
В каких ситуациях это поможет
Банк задаёт новые вопросы
Показатели отчётности расходятся с объяснениями бизнеса; нужны сверки, модель и подтверждающие материалы.
Кредитная линия не работает
Лимит согласован, но выборка остановлена. Нужно разобрать условия, документы и показатели по договору.
Содержание проекта
Что входит в работу
До начала проекта определяем задачи, результат и участие вашей команды.
Цель и сумма финансирования
Связываем потребность в деньгах с оборотным циклом, инвестициями и сроками поступлений. Разделяем разовую и постоянную потребность.
Качество финансовых данных
Сопоставляем бухгалтерские и управленческие показатели, долговые обязательства и фактические расчёты.
Модель обслуживания долга
Показываем источники погашения, платёжную нагрузку и чувствительность к изменению продаж, затрат и сроков оплаты.
Условия и материалы
Разбираем требования к кредитному пакету, ковенанты и ограничения. При необходимости готовим аргументацию для обсуждения изменения условий.
Финансовый пакет для банка или инвестора
У банка есть отчётность, расчёт потребности в деньгах и прогноз погашения долга.
Финансовая модель
Потребность в финансировании, движение денег и прогноз обслуживания обязательств.
Документы для банка
Отчётность, расшифровки и пояснения по перечню выбранной финансовой организации.
Карта ограничений
Условия договора и показатели, которые нужно контролировать до и после получения денег.
Как распределяем работу
- Наталья
- Собираем финансовое обоснование: потребность в деньгах, прогноз, долговую нагрузку и источники погашения обязательств.
- Ваша команда
- Руководитель определяет цель финансирования. Команда предоставляет отчётность, договоры и сведения о действующих обязательствах.
- Банк и профильные специалисты
- Кредитор рассматривает заявку. Юрист проверяет правовую часть условий, если она входит в проект.
Как проверяем
результат
Сверяем пакет с перечнем запросов конкретного банка или инвестора. У каждой существенной суммы есть расчёт и подтверждающий источник.
Как строится работа
Разбираем запрос
Определяем цель, тип финансирования и этап переговоров, изучаем имеющиеся требования и договоры.
Готовим обоснование
Проверяем данные и собираем модель, расшифровки и ответы на существенные вопросы.
Сопровождаем обсуждение
Уточняем расчёты по обратной связи и определяем порядок контроля согласованных условий.
Формат, сроки и стоимость работы
Стоимость и сроки определяем по задаче, состоянию учёта и объёму работ.
Предмет проекта
Готовим расчёты для кредита, гарантии или лизинга. Перечень отчётов и документов уточняем по требованиям банка или другой финансовой организации.
Какие решения проверяем
Сколько денег нужно, из каких поступлений погашать долг и как платежи впишутся в работу бизнеса. Проверяем также долговую нагрузку и ограничения договора.
Стоимость подготовки
Зависит от готовности отчётности, числа компаний, сложности модели и вопросов банка. Если сначала нужно восстановление учёта или участие юриста, оцениваем эти работы отдельно.
Начнём с вашей задачи
Расскажите, какое решение предстоит принять. Определим, какие данные и формат работы для этого нужны.
Подготовка бизнеса к финансированию