Планируется рост
Нужно оценить закупки, загрузку команды и дополнительный оборотный капитал до увеличения объёмов.
Финансовое управление
Разработка финансовой модели бизнеса
Разрабатываем финансовую модель для вашего бизнеса, чтобы оценить рост, найм или инвестиции до расходов. Показываем, как продажи, затраты и сроки оплаты влияют на прибыль и остаток денег.
Из практики НатальиТрёхлетняя модель и бюджет производственной компании
- Допущения
- Сценарии
- Решение
Что произойдёт с деньгами, если план изменится?
Когда обращаться
В каких ситуациях это поможет
Предстоит найм или инвестиция
Важно понять, когда появится отдача и выдержит ли денежный поток новые постоянные затраты.
Нужен предметный разговор с банком
Прогноз должен объяснять источники погашения долга и реакцию бизнеса на изменение исходных условий.
Содержание проекта
Что входит в работу
До начала проекта определяем задачи, результат и участие вашей команды.
Что влияет на прибыль
Выделяем факторы выручки, себестоимости и постоянных расходов. В производстве учитываем объёмы, загрузку и структуру заказов.
Связь прибыли и денег
Считаем условия расчётов, запасы, задолженность, инвестиции и долговые платежи. Рост выручки не приравниваем к свободным деньгам.
Сценарии
Формируем базовый и альтернативные варианты. Считаем, как изменятся прибыль и остаток денег при снижении продаж, росте затрат или задержке оплаты.
Обновление по факту
Определяем источники фактических данных и порядок обновления. Модель должна оставаться рабочим инструментом после первого обсуждения.
Прогноз прибыли и денег по сценариям
Вы можете сравнить сценарии и увидеть, сколько денег потребуется для каждого.
Расчётная модель
Связанные прогнозы прибыли и денежного потока с прозрачными исходными допущениями.
Сценарное сравнение
Как меняются результат, потребность в деньгах и способность обслуживать обязательства.
Пояснения для руководителя
Какие исходные показатели сильнее всего влияют на результат и как обновлять расчёт.
Как распределяем работу
- Наталья
- Выстраиваем логику расчётов, связываем прибыль и деньги, проверяем сценарии и показываем, как исходные показатели меняют результат.
- Ваша команда
- Собственник и команда задают планы продаж, производства, найма и инвестиций. Подтверждают фактические данные и условия расчётов.
Как проверяем
результат
Меняем ключевые допущения и проверяем, как пересчитываются прибыль, денежный поток и потребность в финансировании. Согласуем порядок обновления модели.
Как строится работа
Формулируем решение
Фиксируем цель модели, горизонт и пользователей: собственник, команда, банк или инвестор.
Проверяем допущения
Сопоставляем планы с фактом, договорами и реальными сроками денежных поступлений.
Разбираем сценарии
Обсуждаем варианты действий и передаём модель с пояснениями к её обновлению.
Формат, сроки и стоимость работы
Стоимость и сроки определяем по задаче, состоянию учёта и объёму работ.
Под какое решение строится модель
Определяем, что нужно оценить: рост, новое направление, найм, инвестиции или кредит. Выбираем период прогноза, сценарии и исходные показатели.
Что остаётся у команды
Модель прибыли и денег, исходные допущения и инструкция по обновлению. Выбор между Excel и учётной системой зависит от того, кто и как будет пользоваться расчётом.
Срок и стоимость разработки
Зависят от структуры бизнеса, количества сценариев и качества данных. Отдельно определяем разработку модели, передачу сотрудникам и дальнейшее обновление.
Разобраться в причине
Что стоит за цифрами и с чего начать проверку.
Начнём с вашей задачи
Расскажите, какое решение предстоит принять. Определим, какие данные и формат работы для этого нужны.
Разработка финансовой модели бизнеса